Обналичивание Денег Через Ип Процент 2022

Обналичивание денег через ИП: последствия в 2022

Зачастую работники банковских организаций замораживают такие операции, ссылаясь на действующее законодательство. Но стоит отметить, что такого права у них нет. Банк не может отказать ИП в переводе денег с предпринимательского счета на свой частный счет. Таким правом наделена только Федеральная налоговая служба.

И, наконец, система налогообложения. Для крупных компаний перейти на упрощенный режим практически невозможно. А суммы сборов и взносов на общем режиме огромны. Только налог на прибыль — 20 %, а еще НДС — 18 % (а с 2022 — уже тоже 20 %), транспортный, имущественный и прочие сборы. В итоге у компании остаются гроши, когда ИП заплатит, к примеру, всего 6 % (ставка по УСН «Доходы»).

Законные и незаконные схемы обналичивания денежных средств через ИП

• ст. 159 – «Мошенничество»;
• ст. 171 – «Незаконное предпринимательство»;
• ст. 173 – Незаконное создание юр лица»;
• ст. 174 – «Легализация денежных средств преступным путём»;
• ст. 198 – «Уклонение от налогов»;
• ст. 199.2 – «Сокрытие денежных средств ИП»;
• ст. 210 – «Создание ОПГ»;
• ст. 327 – «Подделка документов, штампов»:
• ФЗ-115 «О противодействии отмыванию доходов».

Владельцы малого и среднего бизнеса могут снимать наличные в собственных личных целях в нужном размере. Учредители Обществ, могут перечислять доходы в виде дивидендов в сроки, установленные Уставом (не раньше чем через 60 дней после внесения пункта в Устав).

Ответственность за обналичивание денег через ИП в 2022 году

• чтобы проводить сделки с поставщиками;
• для выплаты заработной платы сотрудникам;
• для передачи средств по пособиям, больничным листам и другим социальным программам;
• для подотчета сотрудникам на командировки и другие профессиональные события;
• для займа.

• чтобы снизить ставку налогообложения и укрыться от налоговой;
• чтобы присвоить их себе без документов;
• чтобы закрыть долги по незаконным операциям;
• для выдачи черной зарплаты сотрудникам;
• чтобы не заполнять персональные данные в банковской организации.

Обналичка через ИП: виды, риски и схема реализации

На сегодняшний день, ввиду экономического кризиса в РФ, большинство схем обналички удачно подстроены к действующим законам Налогового кодекса страны. Если в процессе обналички происходят все необходимые отчисления налогов, такая система полностью законна. Однако есть и «серые» способы, которые могут повлечь за собой наказания, вплоть до ареста.

Обналичка может осуществляться посредством приобретения прав на пользование товарным знаком, авторским правом другого предпринимателя, бизнесмена. Если бренд уже давно существует на рынке, наличная выплата за пользование ним осуществляется ежемесячно владельцу.

Ответственность за обналичку денег через ИП

Вывод наличных средств для оплаты перечисленных статей расходов не отличается сложностью – для этого достаточно, чтобы бухгалтерия создала соответствующие распоряжения. Однако некоторые предприятия пытаются вывести наличные средства на цели, не предусмотренные законодательством.

• ИП однодневка. Регистрируется новый индивидуальный предприниматель (сегодня процесс протекает быстро, поэтому проблем на данном этапе не возникает). Затем предприятие (которое решило незаконно вывести наличные средства) перечисляет этому ИП денежные средства за предоставление какой-то услуги. После получения денег частный предприниматель просто исчезает. Нередко для проведения подобных манипуляций злоумышленники выбирают людей из маргинальной прослойки общества (алкоголики, наркоманы и т.д.).
• Регистрация ИП по чужим документам. Бывают ситуации ещё хуже, когда ИП регистрируется по украденным документам. Для проведения такой махинации злоумышленникам необходимо иметь подельников в налоговой. Разумеется, такие действия повлекут за собой уголовную ответственность.
• С использованием банка. Некоторые недобросовестные банки помогают предприятием выводить наличные средства в обход стандартному налогообложению. Главная проблема заключается в том, что такая схема представляется законной и привлечь к ответственности за неё практически невозможно.
• Через материнский капитал. Речь идёт о проведении фиктивной сделки купли-продажи с использованием мат. капитала.

Какой процент берут за обналичку

Сходу оговорюсь, речь заходит о стоимостях на обналичивание на территории РФ, только при работе с русскими квитанциями. Англия, Европа, Америка, офшоры имеют условия и свои ценники, о них мы будем говорить в других статьях. Поболтаем мы как-нибудь и про Панаму, отчизну ресурса DarkMoney.

1. Происходит вывод дивидендов, это делается раз в квартал, получать их через более короткий период нельзя.
2. Выдается зарплата, то есть когда деньги переводят на карты сотрудников.
3. Если фирма оплачивает полученные услуги, выполненные для нее работы, при этом снятие денег должно быть выполнено после их списания в расходы.
4. Происходит передача средств сотрудникам для ведения хоздеятельности, например, для пополнения мобильного счета МТС или любого другого;

Как обналичить деньги с расчётного счёта ИП легально в 2022 году

«Денежные средства, которые остались на расчётном счёте индивидуального предпринимателя после уплаты налогов, сборов и обязательных платежей, могут быть использованы им на личные цели. Налогообложение сумм денежных средств, переведенных с расчётного счёта индивидуального предпринимателя на счёт физического лица, Кодексом не предусмотрено» (из письма Минфина России от 11 августа 2022 г. N 03-04-05/39905).

«Наличные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем с банковского счёта, могут без ограничений расходоваться им на личные нужды. Составление авансового отчета о суммах наличных денег, израсходованных непосредственно индивидуальным предпринимателем на любые цели, не производится» (из письма Банка России от 2 августа 2022 г. N 29-1-2/5603).

Чем грозит незаконное обналичивание денег через ИП

Зачастую предметом «подставного» договора также являются нематериальные товары – франшизы, авторские права, интеллектуальные разработки. В обнал денег через ИП нередко вовлекаются работники банков, которые оказывают «профессиональные» консультации и создают условия для минимизации рисков.

Раньше повсеместно использовались услуги, фактическое оказание которых сложно было проконтролировать – консалтинговые, рекламные, исследовательские, юридические и т.д. В настоящее время такого рода договоры находятся под пристальным вниманием кредитных организаций и налоговых органов. Усиление контроля идет в рамках исполнения закона от 07.08.2022 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников

Далее, на счета этой компании-помойки (прокладки, однодневки) зачисляются денежные средства за якобы поставку товара, оказание услуг, выполнение работ. Естественно, реально никто ничего не поставляет, не выполняет и не оказывает. После зачисления денег, денежные средства сразу выводятся на зарплату, на закуп сельхозпродукции, по договору займа и т.п. и, таким образом, обналичиваются. Зачастую такая схема не может работать без связи с банкирами.

Компания, которая занимается обналичиванием (как мы говорили выше, иногда этим занимаются и сами банки, справедливости ради заметим, что в этом случае с документами у компании при работе с банками всегда порядок – правда обольщаться не стоит, порядок в документах никак не помогает, так как обнал доказывают через проведенный налоговиками фактический анализ деятельности однодневки), создает (или уже имеет) компанию, которая в прошлом могла быть совершенно легальной и вела легальную деятельность, затем в эту компанию вводится новый учредитель и (или) директор (бомж, студент, который согласился за плату побыть учредителем или директором, иное лицо, которое когда-то утратило паспорт).

Три риска самой популярной схемы обналичивания

К нашему клиенту, который представляет в России европейскую компанию, работающую в индустрии красоты, поступил запрос из налоговой. К этому запросу было приложено семь документов. Все выглядело серьезно: магическое слово «выездная проверка», требования документов за три года, были перечислены нарушения Налогового кодекса и подчеркнута ответственность, а также был обещан принудительный привод в случае неявки… В общем, директор и главбух успели хорошо испугаться и начали готовиться к неизбежному. Хотя их компания работает в «белую», не знает за собой каких-либо особых грехов, старается чтить все кодексы, чтобы не иметь претензий от налоговой и не подводить зарубежную головную компанию.

В-третьих , участники обнальной схемы через контрагентов попадают в поле зрения другой структуры ФНС, которая занимается преданализом и выездными налоговыми проверками. Как правило, у тех, кто пользуется подобными услугами — большие налоговые вычеты и низкая рентабельность. По этим критериям преданализ отслеживает налогоплательщиков, а дальше смотрит: почему такие низкие показатели и нет ли подозрительных контрагентов. Если они есть, то преданализ отбирает кандидата на выездную налоговую проверку.